海南省住房公積金管理局
關(guān)于印發(fā)《海南省住房公積金騙提騙貸
行為處理實(shí)施細(xì)則》的通知
各中心、各處室：
《海南省住房公積金騙提騙貸行為處理實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)2026年第5次局務(wù)會(huì)議審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到新情況、新問題，請及時(shí)上報(bào)省局。
海南省住房公積金管理局
2026年4月28日
（此件主動(dòng)公開）
海南省住房公積金騙提騙貸
行為處理實(shí)施細(xì)則
第一章 總 則
為了規(guī)范住房公積金騙提騙貸行為處理程序，依法依規(guī)打擊住房公積金騙提騙貸行為，保障住房公積金資金安全，維護(hù)繳存人合法權(quán)益，依據(jù)《海南省住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》（以下簡稱《辦法》）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則（以下簡稱《細(xì)則》）。
本《細(xì)則》所稱的騙提騙貸行為處理是指海南省住房公積金管理局（以下簡稱省局）及市縣住房公積金管理中心（以下簡稱市縣中心）依法依規(guī)對(duì)本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)現(xiàn)的住房公積金騙提騙貸行為當(dāng)事人及協(xié)助行為人進(jìn)行調(diào)查取證、責(zé)令限期退款、騙提騙貸行為認(rèn)定、實(shí)施行政處理、申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行等行為。
住房公積金騙提騙貸行為處理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法定程序，堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)、實(shí)事求是，客觀、公平、公正，處罰與教育相結(jié)合的原則。
省局及市縣中心工作人員應(yīng)當(dāng)依法以文字、音像等形式，對(duì)住房公積金騙提騙貸行為處理過程中的調(diào)查取證、審核、決定、送達(dá)、執(zhí)行等工作進(jìn)行全過程記錄，歸檔保存。
第二章 處理機(jī)構(gòu)和人員
省局為本省行政區(qū)域內(nèi)住房公積金騙提騙貸行為處理主體，負(fù)責(zé)管理全省范圍內(nèi)住房公積金騙提騙貸行為處理有關(guān)工作。
市縣中心具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)住房公積金騙提騙貸行為處理有關(guān)工作。
省局負(fù)責(zé)下列工作：
（一）檢查、指導(dǎo)市縣中心的住房公積金騙提騙貸行為處理工作；
（二）審查市縣中心上報(bào)的住房公積金騙提騙貸案件，按程序向當(dāng)事人下達(dá)《行政處理決定預(yù)先告知書》《行政處理決定書》《催告書》等法律文書；
（三）負(fù)責(zé)向人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行相關(guān)事宜；
（四）負(fù)責(zé)住房公積金騙提騙貸案件的行政應(yīng)訴工作；
（五）其他需要省局處理的工作。
市縣中心向省局移交騙提騙貸案件后，省局相關(guān)業(yè)務(wù)處室按照職責(zé)分工，指導(dǎo)、督促和考核市縣中心騙提騙貸行為的處理，并負(fù)責(zé)下列具體工作：
（一）提取管理處負(fù)責(zé)騙提行為處理程序中作出行政處理決定的具體工作；
（二）貸款管理處負(fù)責(zé)騙貸行為處理程序中作出行政處理決定的具體工作；
（三）法規(guī)稽核處對(duì)騙提騙貸行為處理進(jìn)行合規(guī)性指導(dǎo)，負(fù)責(zé)騙提騙貸行為處理程序中行政強(qiáng)制執(zhí)行及應(yīng)訴工作。
省局成立案件審理小組，作為住房公積金重大執(zhí)法決定法制審核的工作機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)對(duì)提交省局的住房公積金騙提騙貸案件進(jìn)行審議，作出行政處理、移交司法部門處理等決定。
案件審理小組負(fù)責(zé)人由省局分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員由法規(guī)稽核處、歸集管理處、提取管理處、貸款管理處等處室負(fù)責(zé)人及法規(guī)稽核處法規(guī)崗工作人員組成，必要時(shí)可邀請外聘法律顧問參加。
案件審理小組審議內(nèi)容主要包括：
（一）工作人員主體資格是否適當(dāng)，發(fā)現(xiàn)主體資格不適當(dāng)?shù)?，及時(shí)調(diào)整工作人員；
（二）工作人員是否依照法定程序進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)違反法定程序的，及時(shí)予以糾正；
（三）違法事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否確實(shí)充分，發(fā)現(xiàn)證據(jù)不足的，應(yīng)責(zé)令工作人員予以補(bǔ)充；
（四）適用法律是否適當(dāng)，發(fā)現(xiàn)不適當(dāng)?shù)膽?yīng)當(dāng)按照《辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章辦理；
（五）其他案件審理小組認(rèn)為需要審議的內(nèi)容。
市縣中心負(fù)責(zé)下列工作：
（一）負(fù)責(zé)本轄區(qū)住房公積金騙提騙貸行為的核查處理工作；
（二）負(fù)責(zé)本轄區(qū)騙提騙貸案件的初步核查、立案、調(diào)查取證、督促限期退款等工作，出具對(duì)應(yīng)的《責(zé)令退款通知書》《立案決定書》《調(diào)查（核查）通知書》等行政執(zhí)法文書；
（三）按照本《細(xì)則》規(guī)定程序向省局呈報(bào)住房公積金騙提騙貸違法案件；
（四）配合省局做好住房公積金騙提騙貸案件的應(yīng)訴等相關(guān)工作；
（五）負(fù)責(zé)送達(dá)住房公積金騙提騙貸案件的處理決定等法律文書；
（六）其他由市縣中心處理的事項(xiàng)。
住房公積金騙提騙貸行為處理實(shí)行持證上崗制度。處理住房公積金騙提騙貸行為的工作人員應(yīng)當(dāng)在編在崗，并取得海南省人民政府頒發(fā)的行政執(zhí)法證件。查處同一案件的工作人員不得少于兩名。
工作人員處理騙提騙貸案件，嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定履行回避責(zé)任，有下列情形之一的，工作人員應(yīng)當(dāng)依法回避：
（一）系本案的當(dāng)事人或者當(dāng)事人的近親屬；
（三）與本案當(dāng)事人有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的。
具有上述情形的，工作人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)申請回避。
當(dāng)事人認(rèn)為工作人員具有上述情形之一的，也可提出工作人員回避請求。對(duì)當(dāng)事人提出的回避請求，由工作人員所屬市縣中心或處室負(fù)責(zé)人審查決定是否更換工作人員。在回避決定作出前，工作人員不停止相應(yīng)工作。
第三章 騙提騙貸行為具體類型
《辦法》第四條第一款所規(guī)定的“利用虛假信息、虛假材料或隱瞞真實(shí)信息提取住房公積金”，具體包括但不限于以下情形：
（一）利用虛假的身份信息、戶籍關(guān)系、婚姻關(guān)系（狀況）、家庭成員和親屬關(guān)系等身份關(guān)系；
（二）利用虛假的購房合同、借款合同、房屋租賃合同等合同；
（三）利用虛假的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證等證件；
（四）利用虛假的購房增值稅普通發(fā)票、契稅完稅證明、醫(yī)療費(fèi)用發(fā)票等票據(jù)；
（五）利用虛假的工作關(guān)系證明、異地房產(chǎn)證明、貸款還款明細(xì)證明、貸款結(jié)清證明、房屋安全鑒定報(bào)告、醫(yī)院疾病診斷證明、重大災(zāi)害證明、戶籍注銷證明、殘疾證明、房屋租賃備案證明等證明材料；
（六）虛構(gòu)住房交易、貸款信息、離職事實(shí)、租房事實(shí)等；
（七）通過海易辦APP、網(wǎng)上服務(wù)大廳、政務(wù)服務(wù)平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)線上或線下渠道，提交虛假材料或虛假信息等；
（八）其他利用虛假信息、虛假材料或隱瞞真實(shí)信息提取住房公積金的情形。
《辦法》第四條第二款所規(guī)定的“通過虛構(gòu)住房消費(fèi)行為提取住房公積金”，主要指當(dāng)事人之間并無真實(shí)的購房自住、租賃自住等意向，通過簽訂虛假意愿的合同、制造資金流水、真實(shí)過戶等形式非法套取住房公積金，提取成功后，原則上1年內(nèi)將所購房產(chǎn)再次交易（歸還）或?qū)⒆饨饸w還的行為。
《辦法》第五條第一款所規(guī)定的“利用虛假信息、虛假材料或隱瞞真實(shí)信息申請或取得住房公積金貸款的”，具體包括但不限于以下情形：
（一）利用虛假的身份信息、戶籍關(guān)系、婚姻關(guān)系（狀況）、家庭成員和親屬關(guān)系等身份關(guān)系信息；
（二）利用虛假的住房公積金個(gè)人繳存、使用、住房套數(shù)信息；
（三）利用虛假的購房合同、借款合同等合同；
（四）利用虛假的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證、不動(dòng)產(chǎn)登記證明等權(quán)屬證書（證明）；
（五）利用虛假的購房增值稅普通發(fā)票、契稅完稅證明等票據(jù)；
（六）利用虛假的工作關(guān)系證明、工資收入流水證明、貸款還款明細(xì)證明、房屋質(zhì)量鑒定書、重大災(zāi)害證明、委托公證書等證明材料；
（七）通過海易辦APP、網(wǎng)上服務(wù)大廳、政務(wù)服務(wù)平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)線上或線下渠道，提交虛假材料或虛假信息；
（八）其他利用虛假信息、虛假材料或隱瞞真實(shí)信息的情形。
當(dāng)事人屬于《辦法》第四條第六項(xiàng)、第七項(xiàng)以及《辦法》第五條第四項(xiàng)、第五項(xiàng)所列違規(guī)情形的，市縣中心應(yīng)當(dāng)及時(shí)向申請人發(fā)出《責(zé)令退款通知書》，責(zé)令限期退還所獲資金，限期改正的最長期限不得超過30日；限期內(nèi)整改的，不認(rèn)定為騙提騙貸行為，逾期不退款的，按騙提騙貸行為立案查處。
當(dāng)事人屬于《辦法》第四條第六項(xiàng)、第七項(xiàng)以及《辦法》第五條第四項(xiàng)、第五項(xiàng)所列違規(guī)情形的，當(dāng)事人因家庭經(jīng)濟(jì)困難等原因，確實(shí)無法一次性退還其所獲資金的，在簽署分期還款承諾書的前提下，可以采取分期的方式退款，分期最長時(shí)間不得超過12個(gè)月。
分期過程中，職工未能按照約定履行退款承諾的，經(jīng)2次催告后，仍不履行還款義務(wù)的，符合《辦法》第四條第六項(xiàng)、第七項(xiàng)以及《辦法》第五條第四項(xiàng)、第五項(xiàng)規(guī)定情形，按騙提騙貸行為立案查處。
催告形式包括但不限于書面催告函和當(dāng)事人同意的短信、微信、郵件等方式。催告載明的限期整改期限最長不超過10日，整改期限屆滿未退款的，可再次催告。
第四章 騙提騙貸行為處理程序
第一節(jié) 初步核實(shí)
市縣中心在提取或貸款受理審核過程中發(fā)現(xiàn)疑似騙提騙貸行為線索的，按照以下程序處理：
（一）工作人員暫停辦理該筆業(yè)務(wù)并告知申請人，同時(shí)第一時(shí)間報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。
（二）相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人組織人員對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行初步核實(shí)，收集相關(guān)證據(jù)，制作材料清單。初步核實(shí)期限原則上不超過法定審批期限，法定期限無法核查清楚的，報(bào)市縣中心負(fù)責(zé)人審批同意后，核查期可以延長至30日。
（三）經(jīng)初步核實(shí)，未發(fā)現(xiàn)騙提騙貸行為的，工作人員恢復(fù)辦理該筆業(yè)務(wù)。有確切證據(jù)證明發(fā)生騙提騙貸行為的，經(jīng)市縣中心負(fù)責(zé)人審批同意，工作人員應(yīng)當(dāng)制作《涉嫌違規(guī)行為告知書》，同步暫停其線上業(yè)務(wù)受理渠道,警示督促申請人配合限期整改，限期改正期限不得超過15日。在初步核實(shí)期限內(nèi)無法核查清楚的，工作人員通知申請人現(xiàn)場提交對(duì)所提交材料作出真實(shí)有效的書面承諾后，在核查期內(nèi)先行作出準(zhǔn)予辦理意見。
初步核實(shí)過程中，市縣中心應(yīng)當(dāng)對(duì)申請人進(jìn)行政策宣傳，說服教育；申請人自愿撤銷該筆業(yè)務(wù)辦理，停止查處。
市縣中心在提取或貸款業(yè)務(wù)審批辦結(jié)后，發(fā)現(xiàn)疑似騙提騙貸行為線索，或收到相關(guān)部門移交的疑似騙提騙貸行為線索的，按照以下程序處理：
（一）相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人組織人員對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行初步核實(shí)，收集相關(guān)證據(jù)，初步核查的時(shí)間原則上不得超過3個(gè)工作日。在批量（3人及以上）移交騙提騙貸線索的情形下，根據(jù)省局要求確定初步核實(shí)期限；
（二）經(jīng)初步核實(shí)，未發(fā)現(xiàn)騙提騙貸行為的，終結(jié)核查程序。有確切證據(jù)證明發(fā)生騙提騙貸行為的，報(bào)市縣中心負(fù)責(zé)人審批同意后，工作人員制作《涉嫌違規(guī)行為告知書》，警示督促申請人配合限期整改，限期改正期限不得超過15日。同步暫停其線上業(yè)務(wù)受理渠道。
屬于《辦法》第四條第六項(xiàng)、第七項(xiàng)以及《辦法》第五條第四項(xiàng)、第五項(xiàng)所列違規(guī)情形的，報(bào)市縣中心負(fù)責(zé)人審批同意后，工作人員制作《責(zé)令退款通知書》，限期要求申請人退款，限期改正的期限不得超過30日；同步暫停其線上業(yè)務(wù)受理渠道。
在初步核實(shí)過程中，有確切證據(jù)證明存在協(xié)助行為人的，應(yīng)當(dāng)對(duì)協(xié)助行為人進(jìn)行立案處理。協(xié)助行為人的處理，參照本《細(xì)則》第四章第二節(jié)至第五節(jié)規(guī)定的程序執(zhí)行，處理措施嚴(yán)格按照《辦法》第十七條執(zhí)行。
申請人對(duì)《涉嫌違規(guī)行為告知書》有異議的，應(yīng)以書面形式提出并提供相關(guān)佐證材料。市縣中心自收到書面異議之日起5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)異議進(jìn)行核查，提出處理意見，形成核查報(bào)告，經(jīng)市縣中心負(fù)責(zé)人審批后制作《異議處理結(jié)果告知書》，告知申請人異議處理結(jié)果。
第二節(jié) 立案調(diào)查
市縣中心對(duì)騙提騙貸行為進(jìn)行立案應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：
（一）當(dāng)事人的行為違反了本省住房公積金提取或貸款管理規(guī)定，實(shí)施了《辦法》第二章列舉的違規(guī)行為，依法應(yīng)追究其違規(guī)責(zé)任；
（二）市縣中心已初步掌握了當(dāng)事人騙提騙貸行為的證據(jù)；
（三）騙提騙貸行為及事實(shí)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)；
（四）《涉嫌違規(guī)行為告知書》或《責(zé)令退款通知書》到期未整改。
市縣中心工作人員對(duì)騙提騙貸行為線索進(jìn)行初步核實(shí)后，符合立案條件的，應(yīng)當(dāng)自符合立案條件之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)市縣中心負(fù)責(zé)人審批立案。報(bào)請立案時(shí)，應(yīng)當(dāng)附以下材料：
（一）當(dāng)事人身份信息材料：身份證復(fù)印件等；
（二）違法線索材料：職工業(yè)務(wù)申請材料、案件轉(zhuǎn)辦移交件等；
（三）初步核實(shí)材料：核查簡要情況說明、共享數(shù)據(jù)核查情況等查實(shí)材料；
市縣中心負(fù)責(zé)人根據(jù)立案條件進(jìn)行綜合審核作出審核結(jié)果，市縣中心工作人員根據(jù)審核結(jié)果制作《立案告知書》，并告知當(dāng)事人。
準(zhǔn)予立案的，市縣中心需同時(shí)指定至少兩名工作人員承辦案件。被指定的工作人員自立案之日起3個(gè)工作日內(nèi)暫停該當(dāng)事人線下業(yè)務(wù)受理渠道。
經(jīng)審核不予立案的，繼續(xù)為該當(dāng)事人辦理業(yè)務(wù)，并自審批不予立案之日起3個(gè)工作日內(nèi)恢復(fù)該當(dāng)事人線上受理渠道。
立案后，市縣中心應(yīng)當(dāng)對(duì)騙提騙貸行為進(jìn)行全面調(diào)查，收集、留存相關(guān)證據(jù)，并在15日內(nèi)完成調(diào)查取證。案件情況復(fù)雜的，經(jīng)市縣中心負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長15日。
立案后，工作人員可采取下列調(diào)查方式收集與案件有關(guān)的證據(jù)材料：
（一）對(duì)當(dāng)事人或相關(guān)人員進(jìn)行詢問，制作詢問筆錄；
（二）要求當(dāng)事人提供與調(diào)查事項(xiàng)相關(guān)的文件材料；
（三）向相關(guān)部門查閱收集與案件有關(guān)的材料和數(shù)據(jù)；
（四）現(xiàn)場調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)佩戴行政執(zhí)法記錄儀進(jìn)行實(shí)地走訪和調(diào)查；
（五）其他必要的調(diào)查措施。
市縣中心在調(diào)查取證過程中，要按照下列標(biāo)準(zhǔn)收集證據(jù)材料：
（一）通過官方網(wǎng)站查詢或通過政府信息共享查詢的，應(yīng)當(dāng)有完整的網(wǎng)頁截圖，注明查詢時(shí)間，并由兩名工作人員簽名確認(rèn)；
（二）通過函件方式核查的，應(yīng)當(dāng)有相關(guān)職能部門明確具體意見的回函；
（三）通過現(xiàn)場調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)當(dāng)使用行政執(zhí)法記錄儀進(jìn)行記錄，錄像內(nèi)容應(yīng)當(dāng)明確調(diào)查的事項(xiàng)、調(diào)查對(duì)象、調(diào)查人員等關(guān)鍵信息；
（四）調(diào)查詢問當(dāng)事人或相關(guān)人員的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行錄音或錄像，原則上要求制作調(diào)查筆錄；
（五）復(fù)印相關(guān)材料的，復(fù)印件應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“復(fù)印件與原件一致”，并由出具證據(jù)的人員簽字或蓋章。
工作人員在處理案件過程中，被調(diào)查對(duì)象拒絕提供或者逾期不提供與調(diào)查事項(xiàng)相關(guān)的證據(jù)材料的，省局及市縣中心可根據(jù)依法收集的證據(jù)材料認(rèn)定事實(shí)。
調(diào)查過程中，工作人員應(yīng)當(dāng)要求當(dāng)事人填寫《送達(dá)確認(rèn)書》，提供或者確認(rèn)自己準(zhǔn)確的送達(dá)地址及送達(dá)方式。
工作人員對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查取證過程中，根據(jù)案件情況收集下列證據(jù)材料：
（一）當(dāng)事人身份信息：身份證復(fù)印件等；
（二）工作人員的行政執(zhí)法證件復(fù)印件；
（三）當(dāng)事人違法事實(shí)材料：提取業(yè)務(wù)辦理材料、貸款業(yè)務(wù)辦理材料等；
（四）市縣中心查證材料：信息系統(tǒng)核查截圖、相關(guān)職能單位回函、共享數(shù)據(jù)截圖、執(zhí)法錄像或照片、外業(yè)核查情況記錄、鑒定報(bào)告、調(diào)查詢問筆錄等；
（五）辦案程序材料：延長期限材料、立案材料、責(zé)令退款材料等以及相關(guān)文書的送達(dá)材料；
（六）其他有關(guān)材料。
案件處理過程中，發(fā)現(xiàn)下列情形的，可以中止立案處理：
（一）行政處理決定應(yīng)當(dāng)以相關(guān)案件的裁判結(jié)果或其他行政決定為依據(jù)，而相關(guān)案件尚未審結(jié)或其他行政決定尚未作出；?
（二）本案關(guān)鍵事實(shí)正在由相關(guān)職能部門依法處理或協(xié)查中，需等待其出具最終結(jié)論；?
（三）?因不可抗力致使案件暫時(shí)無法調(diào)查；?
（四）?當(dāng)事人下落不明致使案件暫時(shí)無法調(diào)查；?
（五）為獲取住房公積金貸款或提取住房公積金，涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)證件、詐騙等刑事犯罪已被公安等司法機(jī)關(guān)立案偵查，根據(jù)“先刑事后行政”原則，需待刑事程序終結(jié)；
（六）?其他導(dǎo)致調(diào)查無法推進(jìn)的客觀情況。
工作人員應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)上述情形之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)請市縣中心負(fù)責(zé)人審批同意后，制作《案件中止辦理告知書》，及時(shí)中止案件，并告知相關(guān)當(dāng)事人。
案件中止處理期間不計(jì)入案件辦理期限，中止的事由消失，案件應(yīng)繼續(xù)處理。?
案件處理過程中，發(fā)現(xiàn)下列情形的，市縣中心應(yīng)當(dāng)撤銷立案：
（一）經(jīng)核實(shí)騙提騙貸行為的事實(shí)不成立的；
（二）當(dāng)事人死亡的；
（三）違規(guī)金額在1萬元以下，情節(jié)顯著輕微，危害不大，當(dāng)事人積極配合整改，彌補(bǔ)損失的；
（四）其他應(yīng)當(dāng)撤銷立案的情形。
工作人員應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)上述情形之日起3個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)請市縣中心負(fù)責(zé)人審批同意后，制作《撤銷立案告知書》，告知當(dāng)事人。報(bào)請審批時(shí)，應(yīng)當(dāng)附相關(guān)事實(shí)佐證材料。
符合下列條件的，調(diào)查終結(jié)：
（一）行政違法案件的事實(shí)已經(jīng)查清；
（二）證據(jù)確實(shí)充分；
（三）對(duì)行政違法行為的性質(zhì)認(rèn)定正確；
（四）法律手續(xù)完備。
調(diào)查終結(jié)后，市縣中心應(yīng)當(dāng)自調(diào)查終結(jié)之日起3個(gè)工作日內(nèi)將調(diào)查報(bào)告及有關(guān)證據(jù)材料報(bào)送省局相關(guān)職能處室處理。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）調(diào)查過程；
（二）當(dāng)事人違法事實(shí)及具體情節(jié)；
（三）處理意見及相關(guān)依據(jù)。
市縣中心提出處理意見時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《辦法》第十五條、第十七條的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)處理措施。
當(dāng)事人對(duì)《立案告知書》《案件中止辦理告知書》等立案調(diào)查期間制發(fā)的文書有異議的，應(yīng)以書面形式提出并附相關(guān)佐證材料。市縣中心自收到書面異議之日起5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)異議進(jìn)行核查，提出處理意見，形成核查報(bào)告，經(jīng)市縣中心負(fù)責(zé)人審批后制作《異議處理結(jié)果告知書》，告知當(dāng)事人異議處理結(jié)果。
第三節(jié) 行政處理決定
省局提取管理處對(duì)市縣中心報(bào)送的騙提案件相關(guān)材料進(jìn)行復(fù)核，省局貸款管理處對(duì)市縣中心報(bào)送的騙貸案件相關(guān)材料進(jìn)行復(fù)核，按照下列情形進(jìn)行處理：
（一）經(jīng)復(fù)核，認(rèn)為證據(jù)材料不充分或需要補(bǔ)正程序的，可以退回相應(yīng)市縣中心補(bǔ)充調(diào)查，退回補(bǔ)充調(diào)查的最長時(shí)限不得超過15日；無法在期限內(nèi)補(bǔ)正證據(jù)的，按撤銷立案處理；
（二）經(jīng)復(fù)核，認(rèn)為事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分、程序正當(dāng)?shù)模凑铡掇k法》第十五條、第十七條的內(nèi)容選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)處理措施，并形成核查報(bào)告后，提交案件審理小組審議。
省局職能處室選擇處理措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：
（一）涉及騙提或騙貸資金已出賬的，且當(dāng)事人拒不配合退款或失聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期退款；
（二）當(dāng)事人騙提騙貸已遂，經(jīng)責(zé)令拒絕退款的；或者兩次以上（含）實(shí)施騙提騙貸行為的應(yīng)當(dāng)向單位通報(bào)當(dāng)事人行為；
（三）查實(shí)騙提騙貸行為的，應(yīng)當(dāng)開展信用評(píng)價(jià)；
（四）查實(shí)騙提騙貸行為的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定共享失信行為信息；
（五）存在騙提住房公積金情形的，經(jīng)省住房公積金局出具限期退回法律文書，拒不退回的，應(yīng)當(dāng)適用《辦法》第十五條第七項(xiàng)處理措施；屬于靈活就業(yè)人員的，還應(yīng)當(dāng)適用《辦法》第十五條第十項(xiàng)處理措施；
（六）存在騙貸住房公積金情形的，應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際情況適用《辦法》第十五條第八項(xiàng)、第九項(xiàng)處理措施；屬于靈活就業(yè)人員的，還應(yīng)當(dāng)適用《辦法》第十五條第十項(xiàng)處理措施；
（七）當(dāng)事人騙提騙貸行為涉嫌違紀(jì)違法的，應(yīng)當(dāng)將案件線索依法移送紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)或者其他有權(quán)機(jī)關(guān)處理；
騙提騙貸案件應(yīng)當(dāng)自立案之日起90日內(nèi)作出行政處理決定，相關(guān)職能處室、市縣中心應(yīng)嚴(yán)格在時(shí)限內(nèi)統(tǒng)籌完成相關(guān)工作。
因案件情況復(fù)雜或其他原因，不能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)作出行政處理決定的，在期限屆滿前，省局相關(guān)職能處室報(bào)處室負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可延長辦理期限，延長最長期限不超過60日。
案件處理過程中公告、鑒定、中止等期限不計(jì)入前款規(guī)定的期限。
案件審理小組審議后，認(rèn)為當(dāng)事人騙提騙貸事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分、程序正當(dāng)?shù)?，依法需按照《辦法》追究責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)決議作出行政處理決定。
省局相關(guān)職能處室應(yīng)當(dāng)自案件審理小組決議之日起3個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)決議內(nèi)容制作《行政處理決定書預(yù)先告知書》，報(bào)省局負(fù)責(zé)人簽發(fā)。向當(dāng)事人告知擬作出行政處理決定的事實(shí)、理由和依據(jù)，以及當(dāng)事人依法享有陳述、申辯的權(quán)利。
當(dāng)事人提出陳述、申辯的，應(yīng)以書面形式提出。省局相關(guān)職能處室自收到書面異議之日起5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)異議進(jìn)行核查，形成核查報(bào)告，向當(dāng)事人發(fā)出《異議處理結(jié)果告知書》，告知當(dāng)事人異議處理結(jié)果。
省局不得因當(dāng)事人陳述、申辯而加重處理。
當(dāng)事人不陳述、申辯的或陳述、申辯時(shí)提出的事實(shí)、理由和證據(jù)不成立的，省局相關(guān)職能處室應(yīng)當(dāng)制作《行政處理決定書》，報(bào)省局負(fù)責(zé)人簽發(fā)。《行政處理決定書》內(nèi)容包括：
（一）當(dāng)事人姓名及身份證號(hào)等基本情況；
（二）違反的住房公積金法律法規(guī)、政策文件規(guī)定，騙提、騙貸的事實(shí)和證據(jù)；
（三）行政處理決定的內(nèi)容及政策依據(jù)；
（四）行政處理決定內(nèi)容的履行方式和期限；
（五）申請行政復(fù)議或提起行政訴訟的途徑和期限；
（六）決定書落款加蓋省局公章及作出行政處理決定的日期。
行政處理決定中涉及向當(dāng)事人所在單位通報(bào)騙提騙貸行為內(nèi)容的，市縣中心工作人員根據(jù)案件實(shí)際，制作《住房公積金騙提騙貸行為通報(bào)》，經(jīng)省局相關(guān)職能業(yè)務(wù)處室審核后，由省局負(fù)責(zé)人審批簽發(fā)，并由市縣中心送達(dá)。
在限定期限內(nèi)積極配合完成全部退款的，可以不通報(bào)當(dāng)事人所在單位。
行政處理決定中涉及移送司法機(jī)關(guān)處理內(nèi)容的，相關(guān)職能處室應(yīng)當(dāng)制作違規(guī)線索移交函并附相關(guān)佐證材料，經(jīng)省局負(fù)責(zé)人審批同意后，將案件線索依法移交相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)處理。
符合下列情形的，可以免于處理：
（一）因政策理解偏差、操作失誤導(dǎo)致輕微違規(guī)，無偽造材料、無虛構(gòu)交易、無主觀騙提騙貸故意的，經(jīng)批評(píng)教育后及時(shí)改正的；
（二）在提取或貸款業(yè)務(wù)審核核查期限內(nèi)，主動(dòng)撤回原業(yè)務(wù)辦理，未造成不良影響的；
（三）違規(guī)金額在1萬元以下，情節(jié)顯著輕微，且未造成其他不良影響，經(jīng)批評(píng)教育后積極退款的。
《行政處理決定預(yù)先告知書》《行政處理決定書》等法律文書應(yīng)當(dāng)由市縣中心工作人員在7個(gè)工作日內(nèi)依照《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定送達(dá)當(dāng)事人。工作人員在送達(dá)行政處理決定的同時(shí)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人送達(dá)《信用信息修復(fù)提示書》。
當(dāng)事人對(duì)《行政處理決定書》不服，可以在送達(dá)之日起60日內(nèi)向海南省人民政府申請行政復(fù)議，或在送達(dá)之日起6個(gè)月內(nèi)向人民法院提起行政訴訟。行政復(fù)議或行政訴訟期間，《行政處理決定書》不停止執(zhí)行，但省局認(rèn)為需要停止執(zhí)行或法律另有規(guī)定的除外。
第四節(jié) 強(qiáng)制執(zhí)行
對(duì)涉及責(zé)令退款內(nèi)容的《行政處理決定書》，當(dāng)事人逾期不履行退款義務(wù)的，省局相關(guān)職能處室應(yīng)當(dāng)自法定起訴期限屆滿之日起5個(gè)工作日內(nèi)移交省局法規(guī)稽核處處理。省局法規(guī)稽核處應(yīng)當(dāng)在法定起訴期限屆滿之日起3個(gè)月內(nèi)按程序完成強(qiáng)制執(zhí)行申請工作。
省局法規(guī)稽核處申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行前應(yīng)當(dāng)制作《催告書》，報(bào)省局分管領(lǐng)導(dǎo)同意后向當(dāng)事人發(fā)出，催告期限為10日。催告當(dāng)事人限期履行義務(wù)，告知下一步處理措施以及當(dāng)事人依法享有提出異議的權(quán)利。
《催告書》應(yīng)當(dāng)由市縣中心工作人員在7個(gè)工作日內(nèi)依照《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定送達(dá)當(dāng)事人。
當(dāng)事人對(duì)催告事項(xiàng)提出異議的，應(yīng)當(dāng)以書面形式提出。省局法規(guī)稽核處應(yīng)當(dāng)自收到書面異議之日起5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)異議進(jìn)行核查，并根據(jù)審議結(jié)果，向當(dāng)事人發(fā)出《異議處理結(jié)果告知書》，告知異議處理結(jié)果。
催告期限屆滿后，當(dāng)事人未提出異議的或提出異議的事實(shí)、理由和證據(jù)不成立的，且仍未履行催告事項(xiàng)的，省局法規(guī)稽核處應(yīng)當(dāng)在法定起訴期限屆滿之日起3個(gè)月內(nèi)制作《強(qiáng)制執(zhí)行申請書》并附相關(guān)證據(jù)，報(bào)省局負(fù)責(zé)人簽發(fā)，向人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。
申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行的標(biāo)的款為當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)退回的款項(xiàng)。
在人民法院強(qiáng)制執(zhí)行之前，當(dāng)事人已主動(dòng)退還責(zé)令款項(xiàng)的，省局應(yīng)當(dāng)向人民法院申請撤回強(qiáng)制執(zhí)行申請。
申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行《行政處理決定書》，應(yīng)當(dāng)向人民法院提交以下相關(guān)材料：
（一）《強(qiáng)制執(zhí)行申請書》；
（二）《住房公積金管理?xiàng)l例》《海南省住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》及其他文件；
（三）當(dāng)事人騙提騙貸材料；
（四）查實(shí)關(guān)鍵證據(jù)材料；
（五）《行政處理預(yù)先告知書》及其送達(dá)證明；
（六）《行政處理決定書》及其送達(dá)證明；
（七）《催告書》及其送達(dá)證明；
（八）省局《法定代表人身份證明書》；
（九）省局出具的《授權(quán)委托書》；
（十）《事業(yè)單位法人證書》；
（十一）人民法院要求提交的其他材料。
有以下情形之一的，案件終結(jié)：
（一）經(jīng)調(diào)查核實(shí)，當(dāng)事人騙提騙貸行為不成立；
（二）省局申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行之前，當(dāng)事人已全部自行履行相關(guān)責(zé)令義務(wù)；
（三）人民法院強(qiáng)制執(zhí)行完畢，人民法院已發(fā)出終結(jié)執(zhí)行裁定書（含終本裁定書）；
（四）在案件處理過程中，當(dāng)事人死亡的；
（五）當(dāng)事人存在本《細(xì)則》第四十條規(guī)定的免于處理情形之一的；
（六）依法應(yīng)終結(jié)案件的其他情形。
案件終結(jié)情形的，由案件處理的市縣中心填制《案件結(jié)案表》，經(jīng)市縣中心負(fù)責(zé)人審批同意后結(jié)案?！栋讣Y(jié)案表》，應(yīng)載明當(dāng)事人的基本情況和違法事實(shí)、處理的過程和結(jié)果、結(jié)案的建議等內(nèi)容。
案件材料由立案市縣中心保管。結(jié)案后，省局提取管理處、貸款管理處、法規(guī)稽核處應(yīng)將案件處理過程中形成的案卷材料移交市縣中心立卷歸檔。市縣中心應(yīng)按住房公積金檔案管理有關(guān)規(guī)定，妥善保管，立卷歸檔。
1.騙提騙貸案件實(shí)行一案一卷，一卷一號(hào)；
2.卷內(nèi)文書書寫部分應(yīng)使用黑色簽字筆填寫，字跡清晰；
3.卷內(nèi)文書一律用A4紙，文書過小的應(yīng)補(bǔ)襯紙粘貼，過大的應(yīng)折疊整齊；
4.卷內(nèi)文書采用阿拉伯?dāng)?shù)字逐頁編寫頁號(hào)，正頁在右下角、反頁在左下角。
行政執(zhí)法文書應(yīng)做到材料齊全、手續(xù)完備、排列有序。文書裝訂按下列順序排列：
1.卷宗封面；
2.卷宗目錄；
3.案件調(diào)查處理材料：騙提騙貸材料、核查證據(jù)材料、調(diào)查詢問筆錄、督促警示材料等；
4.立案材料：《立案告知書》、立案審批表等；
5.行政處理材料：《行政處理預(yù)先告知書》《陳述、申辯筆錄》《行政處理決定書》《送達(dá)回證》等；
6.處理決定執(zhí)行情況材料；
7.行政復(fù)議或訴訟材料（如有）；
8.人民法院判決或執(zhí)行材料：《催告書》及送達(dá)回證等（如有）；
9.結(jié)案材料；
10.其它有關(guān)材料。
第五章 法律文書
本《細(xì)則》的行政執(zhí)法文書是指在住房公積金騙提騙貸行為處理過程中產(chǎn)生的由市縣中心或省局制發(fā)的文書，包括但不限于：《涉嫌違規(guī)行為告知書》《立案告知書》《行政處理決定預(yù)先告知書》《行政處理決定書》《催告書》等。
住房公積金行政執(zhí)法文書應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一編號(hào)。
省局編號(hào)規(guī)則為：瓊公積金+文書名簡稱+年份+序號(hào)。
市縣中心編號(hào)規(guī)則為：瓊公積金+文書名簡稱+年份+市縣中心編號(hào)+序號(hào)（市縣中心編號(hào)詳見附件）。
文書編號(hào)前綴具體為：
3.撤銷立案告知書：瓊公積金撤立；
12.責(zé)令退款通知書：瓊公積金退款。
送達(dá)期間以日、月計(jì)算，期間開始日不計(jì)算在期間內(nèi)。期間屆滿的最后一日為法定節(jié)假日的，到期日順延至法定節(jié)假日后的第一日。期間不包括在途時(shí)間。
行政處理的執(zhí)法文書應(yīng)當(dāng)自簽發(fā)之日參照《中華人民共和國民事訴訟法》等有關(guān)規(guī)定送達(dá)當(dāng)事人；當(dāng)事人同意并簽訂確認(rèn)書的，可以采用傳真、電子郵件等能夠確認(rèn)其收悉的電子方式，將法律文書送達(dá)當(dāng)事人。
行政執(zhí)法文書可采取下列方式送達(dá)：
（一）直接送達(dá)。法律文書由工作人員直接送達(dá)當(dāng)事人，由受送達(dá)人簽收，在《送達(dá)回證》上注明簽收日期，并簽字或蓋章。若當(dāng)事人本人不在，可交由其同住成年家屬、訴訟代理人或者指定的代收人簽收。簽收時(shí)需拍照或錄像取證。簽收日期為送達(dá)日期。
（二）留置送達(dá)。受送達(dá)人或其同住成年家屬拒絕接收住房公積金法律文書的，送達(dá)人可以邀請有關(guān)基層組織工作人員、所在單位的代表等見證人到場，說明情況，在送達(dá)回證上記明拒收事由和日期，由送達(dá)人、見證人簽名或蓋章，把法律文書留在受送達(dá)人的住所；如上述人員不愿意提供協(xié)助，可由送達(dá)人員在送達(dá)材料上注明情況（必須包含送達(dá)地址門牌號(hào)、拒收過程、送達(dá)時(shí)間等），把法律文書留在受送達(dá)人的住所，并采用拍照、錄像等方式記錄送達(dá)過程，視為送達(dá)。錄像、照片內(nèi)應(yīng)當(dāng)包含受送達(dá)地址信息、確認(rèn)身份等內(nèi)容。
（三）郵寄送達(dá)。法律文書直接送達(dá)或留置送達(dá)有困難的，可以采用掛號(hào)信郵寄送達(dá)。郵局回執(zhí)注明的收件日期即為送達(dá)日期。
（四）公告送達(dá)。用上述方式無法送達(dá)的，采取公告送達(dá)。公告送達(dá)通過當(dāng)?shù)刂饕襟w或省局門戶網(wǎng)站等方式進(jìn)行，自發(fā)出公告之日起，經(jīng)過30日，即視為送達(dá)。公告送達(dá)也須填寫送達(dá)回證，記明原因和經(jīng)過，并附采取前述方式無法送達(dá)的佐證材料。
第七章 監(jiān) 督
單位和個(gè)人有權(quán)向有關(guān)部門投訴工作人員在住房公積金騙提騙貸行為處理過程中的違法行為。工作人員在住房公積金騙提騙貸行為處理過程中濫用職權(quán)、玩忽職守的，省局依法依規(guī)給予處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。
拒絕、阻礙住房公積金工作人員依法執(zhí)行公務(wù)，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)依法處理；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。
在住房公積金騙提騙貸行為處理過程中，發(fā)現(xiàn)其他違法、違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法移送相關(guān)部門處理。
本《細(xì)則》自2026年5月1日起施行。原有規(guī)定與本《細(xì)則》不一致的，以本《細(xì)則》為準(zhǔn)。
本《細(xì)則》由海南省住房公積金管理局負(fù)責(zé)解釋。